Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Образец пояснения банку об экономическом смысле операций

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед. Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги. Сообщение от Над. К Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день.

Трактористы Следующим был банк МТС. Мне позвонил сотрудник ростовского филиала и попросил подойти в отделение, где вручил мне запрос на красивом фирменном бланке, где мне предлагалось объяснить экономический смысл операций пополнения карт банка манисендом и через киви и происхождение средств в сумме около рублей.

Снимал в основном наличными. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед. Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 миль Iglobe, что при цене 0. Приветствую любителей плюшек. Делается это в целях борьбы с отмыванием денег и с финансированием терроризма и всякой преступности. Что делать, если банк просит подтвердить источник происхождения средств на вкладе?

Не торопитесь на него. Авеню, главная Авеню Электронная библиотека Нотариат, федеральная нотариальная палата России, центр нотариальных исследований. Поэтому приходится забыть об осторожности и работать, работать, работать :. Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться. Мы — честные любители плюшек. Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов.

Мы не делаем ничего противозаконного. Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать. Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. Итак, по порядку. Итальянцы Первым банком, побеспокоившим меня в июне этого года, стал банк Интеза.

В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг. Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы!

Работаем дальше. Горожане Следующим был Сити. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и снятием нала.

Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. В один прекрасный день я пришел в банкомат за очередной порцией нала, а он гад сожрал мою дебетовку и написал, что не может отдать и чтобы я обращался на гл. Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет. Нужно ли делать выдержки из договоров? Платили физикам? Суммы большие? Если да, то Напишите письмо, что это такое больше не повторится, вызвано текущей потребностью, бла-бла-бла, в поисках подрядчика-юрлица и прочее. Уходите в другой банк, этот стрёмный с его запросами. Ойяврик, с этим банком у нас большие проблемы — судимся.

Пока без вопросов только налоги и зп проводят, а про наличку я вообще молчу. И не дают банковские выписки — как хочешь,так и сдавай отчетность Открывайте счёт в другом, все потоки туда переводите. Если судитесь, они вам жизни не дадут. Бухгалтерские и юридические услуги Это не так. Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ.

На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение. Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы.

К примеру, предприятие занимается строительно-монтажными работами, на его счет ежедневно поступают денежные средства от 20—30 организаций, в наличии всего несколько возведенных объектов, договоры рамочные. Банк с подозрением отнесется к таким операциям Необходимо иметь обоснования частоты и количества поступлений:— договоры с четкими условиями оплаты и графиками исполнения работ услуг , суммами, сроками, штрафными санкциями как минимум с приложением спецификаций ;— письмо с описанием производственно-торгового цикла.

В назначении платежа должно быть указано, за что компания получает перечисляет денежные средства. Неоднородность в назначении платежей платим и за мыло, и за нефть, и за газ, и за ботинки, и за озеленение и т.

Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. Важно Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком. Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет.

Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу — достоинства этого решения. Однако стоит учитывать, что в нем раскрыты лишь наиболее распространенные ситуации, поскольку рассмотреть все возможные требования банка, особенности деятельности различных компаний не представляется возможным. Компания должна предоставить их в течение месяца после окончания налогового отчетного периода, в котором они были запрошены или закрыть счет.

Если банк клиентоориентированный, он достаточно быстро в течение трех дней даст ответ — считает ли он операции транзитными. Если же он решил бесплатно попользоваться средствами предприятия, проверка может затянуться на недели.

Особенно если банк прямо предлагает это сделать. При этом стоит помнить, что сведения о сомнительных операциях будут переданы в Росфинмониторинг, который также может инициировать проверку. Он запросит документы, подтверждающие уплату налогов за последний налоговый отчетный период или отсутствие оснований для уплаты налогов. А также копии платежных документов, подтверждающих выплату зарплаты, оплату аренды, коммунальных услуг и т.

Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ. Выводы Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет. Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного. При проведении анализа они могут руководствоваться критериями Центробанка, прописанными в Положении под номером П от 2 марта года.

Речь идет об отслеживании любых операций, которые имеют признаки незаконного обналичивания, транзитных операций, вывода средств за рубеж, скрывают истинные цели и дезориентируют банк в осуществляемых схемах расчетов. Кроме того, может последовать блокировка счета, если банк посчитает, что клиент имеет отношение к экстремистской деятельности терроризму , с последующим внесением этого лица в специальный перечень Федеральной службы финмониторинга. Какие документы может запросить банк, зачем ему это нужно, что грозит клиенту в случае их не предоставления, и как доказать законность операций, в том числе с помощью письма-обоснования, — об этом читайте далее.

Клиент вправе использовать любые документы, которые могут подтвердить законность источника средств на его счетах и обосновать экономический смысл произведенных операций. Поскольку основания и аргументы могут быть самыми разными, говорить о каком-либо перечне было бы неправильно. Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения.

Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы от тыс. В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества , счета и квитанции на оплату товаров и услуг , расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления. Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов. От того, насколько подробно Вы все объясните, и как быстро отправите в банк, зависит благоприятный исход дела для Вас.

Скачать образец письма-пояснения экономического смысла произведенных операций можно здесь. В случае своевременного предоставления документов, раскрывающих легальность доходов и расходов, доступ к банковским картам и действующим счетам будет восстановлен. Банк заинтересован в каждом клиенте, поэтому применяет такие кардинальные меры, как отказ в обслуживании и блокировка счетов, исключительно в тех случаях, которые имеют под собой реальные основания. Как правило, в тексте банковского запроса уже содержится информация, как и по какому адресу необходимо передать запрашиваемые сведения и документы.

Поэтому лучше поступить так, как это указывается в самом запросе. Это может быть отправка отсканированных документов по электронной почте, личное посещение офиса банка, где у клиента была ранее открыт счет выдана карта , либо направление документов по почте заказным письмом с описью вложения и уведомлением.

В тексте письма рекомендуется указывать ФИО отправителя, формат файлов — PDF, объем письма — не превышает 12 Мб если больше, лучше разбивать на несколько писем. В любом случае, не оставляйте запрос без ответа, даже если в настоящий момент Вы не можете подтвердить документально произведенные операции. В таком случае в письме указывают причину отсутствия такой возможности и подробно объясняют сложившуюся ситуацию.

Это может оказать существенное влияние на сроки, когда банк будет непосредственно принимать решение. Сделать это несложно, главное — придерживаться простых правил при пользовании действующими счетами.

Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более тысяч по всем картам. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью.

Письменное пояснение в банк об экономическом смысле операций образец

Рапидова И. Самара Судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе: Самары от 24 октября года, которым постановлено: Заслушав доклад судьи Самарского областного суда Самчелеевой И. Хлебников В. Банк запросил у него документы, подтверждающие источник поступления денежных средств и на основании которых осуществляются операции по зачислению денежных средств на счет.

Главная Публикации Статьи — Банк заблокировал счет. Что делать? Какие действия может предпринять компания, если банк заблокировал ее счет со ссылкой на ФЗ или отказывается проводить операции.

Рапидова И. Самара Судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе: Самары от 24 октября года, которым постановлено: Заслушав доклад судьи Самарского областного суда Самчелеевой И. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Письменные пояснения разъясняющие экономический смысл операций образец

К примеру, предприятие занимается строительно-монтажными работами, на его счет ежедневно поступают денежные средства от 20—30 организаций, в наличии всего несколько возведенных объектов, договоры рамочные. Банк с подозрением отнесется к таким операциям Необходимо иметь обоснования частоты и количества поступлений:— договоры с четкими условиями оплаты и графиками исполнения работ услуг , суммами, сроками, штрафными санкциями как минимум с приложением спецификаций ;— письмо с описанием производственно-торгового цикла. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком.

Письменные пояснения в банк разъясняющие экономический смысл операций

Новости Инструменты Форум Барометр. Войти Зарегистрироваться. Вход для зарегистрированных:. Забыли пароль? Войти через:.

Выбор наиболее подходящего способа повышения экономической эффективности деятельности организации.

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день.

Как составить пояснения в банк об экономическом смысле операций?

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Реальная жизнь в Северной Корее / Ложь и правда Ким Чен Ына / Как Люди Живут / Лядов

.

Экономический смысл операций по счету в банке образец письма

.

Прошу дать ответ насколько правомерны действия банка в отношении отказа.

.

Пояснения в Банк Разъясняющие Экономический Смысл Операций

.

.

.

.

.

.

Комментариев: 5
  1. Мина

    Чувствую сразу появяться новые персонажи и т.д. по типу Шурыгиной!

  2. Аделаида

    Кароче, оформляем карту кипрских или американских банков и не паримся)

  3. Клементий

    Нужно ли платить кредиты при военном положении,если был мобилизирован?

  4. Мелитриса

    Всеобщие пенсии появились как защита от социальных революций. Где социальные страны? Их нет. (Надеюсь вы не будете вспоминать Вьетнам, Кубу и Венесуэлу). Никто не хотел повторения социальной революции в Российской Империи, и поэтому появились пенсии и социальная защита. Нет СССР и не будет социальной защиты.

  5. uninbila92

    Ютюб кофе прислав вам?))

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2019 Юридическая консультация.